洗钱犯罪的根本动因在于将非法所得合法化。洗钱活动与毒品犯罪、有组织犯罪、金融犯罪以及腐败等上游犯罪密切相关，涉案的赃款大多源自这些非法行为及其衍生收益。洗钱犯罪之所以严重，正因其通过多种手段将犯罪所得“变白”，从而逃避监管和法律惩处，对国家经济安全和社会稳定构成巨大威胁。
自2020年最高检部署推动反洗钱工作以来，全国检察机关采取了多项措施加大打击力度，持续强化“一案双查”意识，挖掘并查办了一批洗钱案件。尤其在2021年，《刑法修正案（十一）》扩展了洗钱犯罪的主体范围，将“自洗钱”纳入了打击范围，从而对洗钱罪的定罪与量刑产生了深远影响。2024年8月，最高法与最高检联合发布的法律解释，再次明确了法律适用标准，更好回应了司法实践的需求。
然而，洗钱犯罪背后的动因往往令人生疑：为什么不直接花掉这些钱呢？通过网络查询，常常能看到类似的问题。有人指出：“如果钱是干净的，随便花；如果钱不干净，你敢花吗？”这其实反映了洗钱的核心：试图通过“洗”这一过程，将赃款合法化。显然，那些需要洗的钱，往往都是脏钱，洗钱行为本身便是非法的。
尽管如此，仍有不少人因利益的诱惑或情感的纠葛，踏入洗钱犯罪的深渊。记者曾深入多个省份采访了一些洗钱案件，探索这一现象的背后动因。洗钱犯罪背后往往隐藏着与毒品、腐败等犯罪的紧密联系。以安某为例，他通过莉莉（化名）进行毒资的“洗白”，最终被揭露并依法处理，莉莉因帮助安某转移赃款580万元而被判刑。
洗钱犯罪的行为早在上世纪20年代就已出现，最初由美国某黑帮为处理赃款而开设洗衣店，通过购买投币洗衣机的方式，将非法所得转化为合法收入。此类“洗钱”行为被广泛认知，并成为一种犯罪形式。正如最高人民检察院杜学毅厅长所说，洗钱犯罪与上游犯罪息息相关，是这些犯罪所得的“合法化”过程，危害着社会的稳定与经济的安全。
尽管洗钱行为严重危害社会，很多涉案者依然抱有侥幸心理。在诸多案件中，犯罪嫌疑人常因与犯罪活动相关的亲情、利益或是对法律的误解，最终走上违法道路。例如，阿梅（化名）因亲情纠葛，未能拒绝亲姐夫用她的银行卡进行资金流转，最终陷入洗钱犯罪的漩涡，成为司法机关打击的目标。
在打击洗钱犯罪的过程中，司法机关不断加大惩治力度。2024年，检察机关起诉洗钱犯罪3032人，是2019年的20多倍。各地检察机关积极推行“一案双查”机制，将上游犯罪与洗钱犯罪一并调查处理，从源头上遏制洗钱行为的蔓延。
然而，现实中仍有不少人因为一时的贪念，走上了犯罪的道路。以红叶为例，她通过购买房产的方式，协助丈夫吕某将非法集资所得“洗白”，然而最终仍未能逃脱法网。在司法机关的反复追查和证据补充下，红叶最终被判定为洗钱罪，成为了法律的惩治对象。
总体来看，随着国家反洗钱工作机制的逐步完善，各部门之间的协作也愈发紧密。法院对洗钱罪的主观要素认定，也从以前的模糊逐步清晰。这不仅体现了国家打击洗钱犯罪的决心，也警示了那些还在走钢丝的涉案者。要警惕“利字当头”的诱惑，一旦进入洗钱犯罪的漩涡，就可能会把自己的未来搭进去。
防范化解金融风险，特别是防止系统性金融风险，依然是金融工作的根本任务。习近平总书记强调：“要做到‘管住人、看住钱、扎牢制度防火墙’。”严厉打击洗钱犯罪，推动金融行业在法治轨道上高质量发展，需要全社会共同努力。尽管任务艰巨，但司法机关仍将坚定不移地推进反洗钱工作，确保国家的金融安全和社会的和谐稳定。返回搜狐，查看更多